Rahmah Travel · Perencanaan Target

Simulasi Menuju Rp 30 Miliar

Geser parameter tiap lini bisnis untuk melihat kapan target margin bersih tercapai dalam 12 bulan. Semua angka adalah margin bersih (margin dikurangi cost). Ada panel Data Riil di bawah untuk cek asumsi vs pace penjualan sesungguhnya.

Total kontribusi / tahun — margin bersih 12 bulan
Waktu tembus target — —
Selisih vs target / tahun — surplus setahun

📊 Data Riil 2026 — Jamaah Paket Umroh (bukan simulasi)

Dari sistem order Rahmah Travel (rgiapp), per bulan. Dipakai untuk mengecek apakah asumsi “Jamaah captive/tahun” di panel kiri realistis dibanding pace penjualan sesungguhnya.

Target & Distribusi
Target margin bersihRp 30 M
Pola masuknya jamaah
Jamaah & transaksi tersebar rata tiap bulan.
B2C · Paket Umroh
Jamaah captive / tahun15.000
Margin / paxRp 3 jt
Cost / paxRp 1 jt
Margin bersih: Rp 2 jt / jamaah
B2B · Tiket
Total tiket / tahun19.000
Jumlah agen tiket600
Produktivitas: 31,7 tiket/agen.
Margin / paxRp 300 rb
Cost / paxRp 50 rb
Margin bersih: Rp 250 rb / tiket
Cross-sell · Tiket → Umroh
Konversi pembeli tiket → jamaah0%
0 jamaah tambahan dari 19.000 tiket.
Margin per jamaah cross-sell
B2B · Keagenan Umroh
Agen aktif (awal)200
Produktivitas / bulan10%
10% × 200 agen = 20 jamaah/bln → 4.140 jamaah/thn.
Rekrut agen / bulan500
Lama rekrut (bulan)12
Biaya rekrut / agenRp 20 rb
Rekrut 6.000 agen (12 bln) → agen jadi 6.200 · biaya Rp 120 jt.
Margin / paxRp 1 jt
Cost / paxRp 0
Margin bersih: Rp 1 jt / jamaah
Overhead · Biaya Operasional / bulan
👥 Overhead GajiRp 350.020.000
🏢 Operasional & UtilityRp 64.645.906
🏠 Tabungan SewaRp 57.733.333
🚗 CicilanRp 29.392.000
💳 Cicilan CCRp 35.799.223
🏦 KUR / KTARp 17.441.932
Overhead: Rp 555.032.394 / bln · Rp 6,66 M / tahun

Akumulasi margin bersih sepanjang tahun

Garis putus-putus = target. Titik = saat target tertembus.

Kontribusi per lini (setahun)

Panjang bar sebanding dengan besar kontribusi terhadap total.

Margin bersih = Margin − Cost, semuanya bisa digeser per lini. Nilai awal: Paket 3 jt − 1 jt = 2 jt · Tiket 300 rb − 50 rb = 250 rb · Keagenan 1 jt − 50 rb = 950 rb per pax. Cross-sell mengubah sebagian pembeli tiket menjadi jamaah umroh — margin mengikuti channel yang dipilih (keagenan atau paket) dan ikut berubah saat margin digeser. Mode Musiman memuncakkan volume di sekitar Ramadhan & libur akhir tahun, sehingga titik tembus target bisa bergeser.

Modal (biaya) yang dibutuhkan

Total biaya yang harus dikeluarkan untuk menghasilkan volume di atas — berbasis Cost/pax tiap lini.

Biaya Operasional / Overhead Bulanan

Biaya tetap tiap bulan (di luar Cost/pax & rekrut agen). Ini yang mengubah margin kotor jadi margin bersih riil — makin besar overhead, makin lama target tembus.

Proyeksi Tahun Ke-2 (aset agen)

Agen di akhir Tahun 1 jadi modal awal Tahun 2 — produktivitas 10%/bulan terus berjalan.